一、政策背景

當(dāng)前，我國正加快推進(jìn)制造業(yè)綠色化、智能化轉(zhuǎn)型，工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于用好綠色金融政策支持綠色工廠建設(shè)的通知》（工信廳聯(lián)節(jié)函〔2026〕490號(hào)），明確要求金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色工廠建設(shè)的金融支持力度。為積極響應(yīng)國家政策，切實(shí)服務(wù)制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展，上海銀行特制定綠色工廠綜合金融服務(wù)方案，為綠色工廠及培育企業(yè)提供全場景、特色化金融支持，助力綠色工廠建設(shè)發(fā)展。

二、工作目標(biāo)    

上海銀行依托“綠樹城銀”品牌，聚焦在綠色低碳技術(shù)應(yīng)用、綠色管理體系優(yōu)化上成效顯著，或能耗、排放、資源循環(huán)利用指標(biāo)達(dá)到行業(yè)領(lǐng)先水平的制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型企業(yè)，圍繞能源低碳化、資源高效化、生產(chǎn)潔凈化、產(chǎn)品綠色化、用地集約化五大場景需求，通過特色化金融產(chǎn)品、專業(yè)化服務(wù)保障、專屬化資源支持，精準(zhǔn)對(duì)接綠色工廠研發(fā)、生產(chǎn)、改造、升級(jí)全生命周期資金需求，打造金融支持綠色工廠建設(shè)的標(biāo)桿模式，推動(dòng)制造業(yè)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

三、支持場景

（一）能源低碳化

重點(diǎn)支持綠色工廠風(fēng)電、光伏等可再生能源發(fā)電設(shè)施投建、儲(chǔ)能系統(tǒng)建設(shè)及傳統(tǒng)能源清潔化改造，同時(shí)支持綠電采購、綠證交易等需求。上海銀行可提供能源管理貸匹配項(xiàng)目長期資金需求，配套集團(tuán)現(xiàn)金管理服務(wù)實(shí)現(xiàn)綠電交易結(jié)算資金高效歸集，助力綠色工廠企業(yè)布局綠色能源體系，提升可再生能源綜合利用效率。

（二）資源高效化

重點(diǎn)支持綠色工廠工業(yè)固廢、水資源循環(huán)利用以及綠色包裝、再生塑料、生物質(zhì)能等再生資源回收利用，同時(shí)支持碳核算、碳減排認(rèn)證等需求。上海銀行可提供綠色供應(yīng)鏈融資賦能產(chǎn)業(yè)鏈上下游協(xié)同發(fā)展，配套碳金融產(chǎn)品服務(wù)，助力綠色工廠企業(yè)提升資源循環(huán)利用效率和碳資產(chǎn)運(yùn)營能力。

（三）生產(chǎn)潔凈化

重點(diǎn)支持綠色工廠工業(yè)廢水廢氣等污染物治理設(shè)施建設(shè)與升級(jí)、清潔生產(chǎn)技術(shù)改造、節(jié)能環(huán)保裝備更換及產(chǎn)線綠色化升級(jí)等項(xiàng)目。上海銀行可提供中長期項(xiàng)目貸款匹配治污設(shè)施建設(shè)資金，無還本續(xù)貸保障環(huán)保設(shè)施日常運(yùn)維，同時(shí)依托技術(shù)改造和設(shè)備更新再貸款政策提供專項(xiàng)融資，切實(shí)降低企業(yè)融資成本，助力綠色工廠企業(yè)實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)過程潔凈化管控。

（四）產(chǎn)品綠色化

重點(diǎn)支持綠色工廠綠色低碳產(chǎn)品研發(fā)攻關(guān)、生產(chǎn)制造、技術(shù)改造及工藝優(yōu)化，聚焦新材料、節(jié)能裝備等綠色產(chǎn)品創(chuàng)新，支持綠色產(chǎn)品出口、國際技術(shù)合作等需求。上海銀行可提供中長期研發(fā)貸匹配產(chǎn)品研發(fā)資金需求、并購貸款助力企業(yè)收購綠色技術(shù)，配套跨境直貸、貿(mào)易融資、外匯套期保值等服務(wù)滿足產(chǎn)品出海需求，全方位支持綠色工廠企業(yè)打造綠色產(chǎn)品體系，提升國際競爭力。

（五）用地集約化

重點(diǎn)支持綠色工廠廠房翻新改造、廠區(qū)空間優(yōu)化升級(jí)，智能倉儲(chǔ)、集約化生產(chǎn)設(shè)施建設(shè)及廠區(qū)環(huán)境綜合治理等項(xiàng)目。上海銀行可提供廠房貸適配廠區(qū)綠色化改造需求，綠色固定資產(chǎn)貸款支持集約化設(shè)施建設(shè)，助力綠色工廠企業(yè)提升土地利用效率，打造集約高效的綠色廠區(qū)。    

四、特色產(chǎn)品    

（一）基礎(chǔ)產(chǎn)品

針對(duì)綠色工廠日常經(jīng)營、項(xiàng)目建設(shè)需求，提供流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款等信貸產(chǎn)品。針對(duì)綠色低碳環(huán)保、“卡脖子”技術(shù)等研發(fā)資金需求，提供研發(fā)貸，期限最長可達(dá)5年，匹配企業(yè)長周期研發(fā)投入。針對(duì)產(chǎn)線升級(jí)、產(chǎn)業(yè)鏈整合需求，提供并購貸款支持綠色產(chǎn)業(yè)并購與技術(shù)收購。增信方式上優(yōu)先支持排污權(quán)、環(huán)境權(quán)益、碳排放配額等形式質(zhì)押。同步配套司庫服務(wù)，提供賬戶管理、資金結(jié)算管理、資金集中管理、融資管理、項(xiàng)目管理工具，助力綠色工廠企業(yè)優(yōu)化資金配置效率。

（二）綠色供應(yīng)鏈

聚焦綠色工廠鏈主企業(yè)，覆蓋產(chǎn)業(yè)鏈上下游全場景。以鏈主企業(yè)為核心，為上游供應(yīng)商提供保理、訂單融資、商票貼現(xiàn)、票據(jù)質(zhì)押融資；為下游經(jīng)銷商提供預(yù)付款融資、存貨質(zhì)押、承兌開票業(yè)務(wù)。依托“上行e鏈”平臺(tái)實(shí)現(xiàn)線上化申請、秒速放款，加快銷售回款速度，覆蓋節(jié)能環(huán)保裝備制造、資源循環(huán)利用等產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同需求。

（三）可持續(xù)掛鉤貸款

將貸款利率與企業(yè)關(guān)鍵績效指標(biāo)（KPI）、可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)（SPT）掛鉤，結(jié)合企業(yè)綠色發(fā)展規(guī)劃，選取碳減排量、能源利用效率、綠色工廠建設(shè)進(jìn)度等與企業(yè)主營業(yè)務(wù)高度關(guān)聯(lián)的指標(biāo)作為掛鉤依據(jù)，引入第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)開展成效核驗(yàn)。根據(jù)企業(yè)年度績效目標(biāo)完成情況實(shí)行差異化利率，達(dá)標(biāo)后可享利率優(yōu)惠，以轉(zhuǎn)型金融助力企業(yè)低碳發(fā)展并提升市場影響力。

（四）能源管理貸

重點(diǎn)支持風(fēng)光儲(chǔ)氫及節(jié)能產(chǎn)業(yè)鏈中項(xiàng)目公司、儲(chǔ)能用戶、節(jié)能服務(wù)企業(yè)等普惠客群，為其提供產(chǎn)能、用能、節(jié)能、儲(chǔ)能或一體化能源管理等場景下的固定資產(chǎn)貸款，貸款資金專項(xiàng)用于能源管理領(lǐng)域固定資產(chǎn)項(xiàng)目的建設(shè)、購置、改造等?？苫诓煌瑘鼍跋马?xiàng)目的預(yù)計(jì)回收金額及周期，匹配個(gè)性化還款計(jì)劃及貸款期限。

（五）綠色/轉(zhuǎn)型債券

為符合條件的綠色工廠企業(yè)提供債券發(fā)行全流程服務(wù)，助力企業(yè)對(duì)接資本市場。提供綠色債券承銷與輔導(dǎo)服務(wù)，支付募集資金用于綠色項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營及補(bǔ)充配套流動(dòng)資金或償還綠色貸款。為傳統(tǒng)高耗能轉(zhuǎn)型企業(yè)提供轉(zhuǎn)型債券承銷服務(wù)，專項(xiàng)支持企業(yè)為適應(yīng)環(huán)境改善和應(yīng)對(duì)氣候變化而開展的低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域的資金投入。將優(yōu)質(zhì)企業(yè)納入債券投資項(xiàng)目庫，提供債券存續(xù)期全流程管理服務(wù)。

（六）綜合增值服務(wù)

為綠色工廠企業(yè)提供一站式綜合咨詢服務(wù)，助力企業(yè)對(duì)接政策紅利、優(yōu)化資源配置。協(xié)助企業(yè)對(duì)接國家、地方綠色工廠相關(guān)政策補(bǔ)貼，幫助企業(yè)完成政策申報(bào)材料準(zhǔn)備。聯(lián)動(dòng)第三方專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，為企業(yè)提供碳核算、碳交易咨詢等服務(wù)，助力企業(yè)提升綠色管理水平。    

五、配套支持    

（一）專項(xiàng)商機(jī)拓展    

成立綠色工廠專項(xiàng)商機(jī)營銷行動(dòng)小組，對(duì)接工信部門獲取國家及地方綠色工廠及培育企業(yè)名單，分層分類營銷推動(dòng)，建立客戶需求跟蹤機(jī)制，實(shí)現(xiàn)金融合作全流程跟進(jìn)，推動(dòng)綠色工廠客戶商機(jī)高效轉(zhuǎn)化。    

（二）專屬ESG評(píng)價(jià)    

搭建ESG評(píng)級(jí)模型，從能源消耗量、溫室氣體及污染物排放量等定量指標(biāo)和綠色治理多元定性指標(biāo)角度，為綠色工廠企業(yè)開展ESG評(píng)級(jí)，結(jié)果作為授信全流程應(yīng)用參考重要內(nèi)容，引導(dǎo)企業(yè)提升綠色發(fā)展與可持續(xù)運(yùn)營能力。   

（三）專享資源傾斜

配置專項(xiàng)財(cái)務(wù)資源，給予綠色工廠企業(yè)融資差異化補(bǔ)貼，并充分運(yùn)用碳減排支持工具等再貸款政策及地方財(cái)政貼息政策，多重政策協(xié)同發(fā)力，降低企業(yè)融資成本。    

（四）專門審批通道    

建立綠色工廠業(yè)務(wù)綠色審批通道，實(shí)行優(yōu)先受理、優(yōu)先審批，在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下，提升授信審批效率，保障綠色項(xiàng)目融資需求高效落地。

（五）專業(yè)團(tuán)隊(duì)服務(wù)

綜合運(yùn)用“政會(huì)銀企研”生態(tài)圈資源，舉辦綠色工廠主題沙龍、政策解讀會(huì)、產(chǎn)融對(duì)接會(huì)，通過綠色金融產(chǎn)品經(jīng)理團(tuán)隊(duì)及營銷團(tuán)隊(duì)，為綠色工廠客戶提供精準(zhǔn)專業(yè)服務(wù)。

六、聯(lián)系方式

總行公司業(yè)務(wù)部綠色金融部

劉  芳  021—31916717